Merchant Compliance.
Automatizovaně.
KYC ověření webových stránek při onboardingu obchodníků. Bayesovské hodnocení rizik, sankční screening, forenzní analýza provozovatelů. Jedno API.
Problém
Banky musí při onboardingu ověřovat webové stránky obchodníků — vyžadují to PSD2, AML směrnice a pravidla karetních schémat. Manuální kontroly jsou pomalé, nekonzistentní a neškálují.
Naše řešení
Automatizovaná forenzní analýza domén obchodníků během sekund. Detekce falešných obchodů, ověření právních stránek, screening blacklistů, validace platebních SDK, forenzní analýza provozovatelů — vše přes API.
KYC Merchant Screen
Jednorázová hloubková analýza při onboardingu obchodníka. 8 forenzních modulů na kontrolu.
Detekce falešných obchodů
Trust Score Engine v3 — Bayesovské hodnocení s 25+ váženými signály
Ověření právních stránek
4fázové vyhledávání: crawl, sitemap, AI analýza, validace odkazů
Screening blacklistů
28 zdrojů, odstupňovaných dle autorit. BaFin, BSI, FINMA, CNMV, ČNB, CERT
Sankční screening
EU, OFAC, UN — fuzzy matching s transliterací
Forenzní analýza provozovatelů
WHOIS, e-mail, křížová validace impresa, detekce sériových pachatelů
Bayesian Risk Scoring
P(F|E) — Prior: FATF + MCC riziko, Evidence: poměry věrohodnosti
Regulatorní mapování
Každý nález je namapován na příslušnou regulaci.
API-First
Integrujte screening obchodníků přímo do vašeho onboardingového workflow.
POST /api/v1/kyc/check
{
"url": "https://merchant-domain.com",
"checks": ["fakeshop", "blacklist", "legal", "sanctions", "operator"]
}
Response:
{
"trust_score": 82,
"verdict": "OK",
"risk_level": "low",
"bayesian_posterior": 0.12,
"sanctions_clear": true,
"legal_pages": {"impressum": true, "agb": true, "datenschutz": true},
"blacklisted": false,
"operator": {"company": "...", "ust_id": "DE...", "hrb": "HRB ..."}
}Co obsahuje 1 KYC screening
Každý screening spouští 8 forenzních modulů současně — práce, která by compliance analytikovi manuálně zabrala 2–4 hodiny.
Fakeshop Detection
Právní stránky, ověření provozovatele, VIES, skóre úplnosti
Blacklist Screening
28 zdrojů odstupňovaných dle autorit (BaFin, BSI, FINMA, ČNB, CERT)
Sanctions Screening
EU, OFAC, UN — Fuzzy-Matching + Transliteration
Forenzní analýza infrastruktury
TLS, DNS, CNAME Cloaking, Hosting-Analyse
Forenzní analýza provozovatelů
Propojení entit, heuristika schránkových firem, kontroly rejstříků
Bayesian Risk Scoring
FATF + MCC priory, poměry věrohodnosti založené na důkazech
Regulatorní mapování
MaRisk §25h, GwG, PSD2, AMLA 2026
Analýza platebních SDK
Ghost payments, obfuskovaný JS, vzory transakčního praní
Zahrnuto ve všech bankovních balíčcích. Cena za jednotlivý screening od 12 € dle tarifu.
Bankovní balíčky
Předvídatelné měsíční náklady. Každý KYC screening spouští 8 forenzních modulů — práce, která compliance analytikovi zabere 2–4 hodiny manuálně.
Banking Starter
- 10 KYC Screens/měsíc
- REST API
- Standardní JSON reporty
- Další screeningy: 25 €
- E-Mail-Support
Banking Professional
- 50 KYC Screens/měsíc
- REST + Batch API
- PDF auditní stopa
- Měsíční re-screening
- Další screeningy: 18 €
- MaRisk §25h Mapping
- Priority-Support
- 99,5% SLA
Banking Enterprise
- 250 KYC Screens/měsíc
- REST + Batch + Webhook API
- Vlastní compliance reporty
- Týdenní re-screening
- Další screeningy: 12 €
- AMLA 2026 Ready
- Dedicated CSM
- 99,9% SLA
Všechny balíčky zahrnují bezplatný 30denní pilot. Bez závazků.
Připraveni na automatizovanou merchant compliance?
Začněte s bezplatným 30denním pilotem — bez závazků.
Domluvit pilot