Für Banken, PSPs & Fintechs

Merchant Compliance.
Automatisiert.

KYC-Website-Prüfung beim Merchant-Onboarding. Bayesian Risk Scoring, Sanktions-Screening, Betreiber-Forensik. Eine API.

Das Problem

Banken müssen Merchant-Websites beim Onboarding prüfen — PSD2, Geldwäscherichtlinie und Kartenschema-Regeln verlangen es. Manuelle Prüfungen sind langsam, inkonsistent und skalieren nicht.

Unsere Lösung

Automatisierte forensische Analyse von Merchant-Domains in Sekunden. Fakeshop-Erkennung, Legal-Page-Verifizierung, Blacklist-Screening, Payment-SDK-Validierung, Betreiber-Forensik — alles via API.

KYC Merchant Screen

Einmal-Tiefenanalyse beim Merchant-Onboarding. 8 forensische Module pro Check.

Fakeshop-Erkennung

Trust Score Engine v3 — Bayesian Scoring mit 25+ gewichteten Signalen

Legal-Page-Verifizierung

4-Phasen-Suche: Crawl, Sitemap, AI-Analyse, Link-Validierung

Blacklist-Screening

28 Quellen, behördlich gestuft. BaFin, BSI, FINMA, CNMV, CNB, CERT

Sanktions-Screening

EU, OFAC, UN — Fuzzy-Matching mit Transliteration

Betreiber-Forensik

WHOIS, E-Mail, Impressum-Kreuzvalidierung, Serientäter-Erkennung

Bayesian Risk Scoring

P(F|E) — Prior: FATF + MCC-Risiko, Evidence: Likelihood Ratios

Regulatorisches Mapping

Jedes Finding wird auf die anwendbare Regulierung gemappt.

MaRisk §25h KWG GwG §10 KYC AMLA 2026 PSD2 Art. 5 EBA Guidelines Visa VAMP Mastercard BRAM

API-First

Merchant-Screening direkt in Ihren Onboarding-Workflow integrieren.

POST /api/v1/kyc/check
{
  "url": "https://merchant-domain.com",
  "checks": ["fakeshop", "blacklist", "legal", "sanctions", "operator"]
}

Response:
{
  "trust_score": 82,
  "verdict": "OK",
  "risk_level": "low",
  "bayesian_posterior": 0.12,
  "sanctions_clear": true,
  "legal_pages": {"impressum": true, "agb": true, "datenschutz": true},
  "blacklisted": false,
  "operator": {"company": "...", "ust_id": "DE...", "hrb": "HRB ..."}
}

API-Dokumentation

Was steckt in 1 KYC Screen

Jeder Screen führt 8 forensische Module gleichzeitig aus — Arbeit, die einen Compliance-Analysten manuell 2-4 Stunden kosten würde.

Fakeshop Detection

Legal Pages, Betreiber-Verifizierung, VIES, Vollständigkeits-Score

Blacklist Screening

28 behördlich gestufte Quellen (BaFin, BSI, FINMA, CNB, CERT)

Sanctions Screening

EU, OFAC, UN — Fuzzy-Matching + Transliteration

Infrastruktur-Forensik

TLS, DNS, CNAME Cloaking, Hosting-Analyse

Betreiber-Forensik

Entity Linkage, Shell-Company-Heuristik, Registerprüfung

Bayesian Risk Scoring

FATF + MCC Priors, evidenzbasierte Likelihood Ratios

Regulatorische Zuordnung

MaRisk §25h, GwG, PSD2, AMLA 2026

Payment-SDK-Analyse

Ghost Payments, obfuskiertes JS, Transaction-Laundering-Muster

Inklusive in allen Banking-Paketen. Einzelscreen-Preis ab 12 € je nach Tarif.

Banking-Pakete

Planbare monatliche Kosten. Jeder KYC-Screen führt 8 forensische Module aus — Arbeit, die einen Compliance-Analysten 2-4 Stunden kostet.

Banking Starter

249 €/Monat
  • 10 KYC Screens/Monat
  • REST API
  • Standard JSON-Reports
  • Zusätzliche Screens: 25 €
  • E-Mail-Support
Pilot starten
Beliebteste

Banking Professional

749 €/Monat
  • 50 KYC Screens/Monat
  • REST + Batch API
  • PDF-Audit-Trail
  • Monatliches Re-Screening
  • Zusätzliche Screens: 18 €
  • MaRisk §25h Mapping
  • Priority-Support
  • 99,5% SLA
Pilot starten

Banking Enterprise

2.490 €/Monat
  • 250 KYC Screens/Monat
  • REST + Batch + Webhook API
  • Custom Compliance-Reports
  • Wöchentliches Re-Screening
  • Zusätzliche Screens: 12 €
  • AMLA 2026 Ready
  • Dedicated CSM
  • 99,9% SLA
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